Na podstawie - umieszczonego na stronie internetowej Komisji Nadzoru Finansowego - Regulaminu organizacyjnego Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego do Departamentu Licencji Bankowych, Instytucji Płatniczych i Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych UKNF należy wykonywanie zadań dotyczących prowadzenia postępowań w sprawach związanych z dopuszczeniem banków, instytucji kredytowych, w tym oddziałów i przedstawicielstw, oddziałów i przedstawicielstw banków zagranicznych, instytucji pieniądza elektronicznego oraz instytucji płatniczych i biur usług płatniczych do podejmowania i prowadzenia działalności finansowej, w tym z wydawanymi przez KNF zgodami, zezwoleniami i innymi decyzjami, w szczególności:
1) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach o udzielenie przez KNF zezwolenia na utworzenie banku krajowego lub oddziału banku zagranicznego;
2) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach o wydanie przez KNF zezwolenia na otwarcie przedstawicielstwa banku zagranicznego lub instytucji kredytowej;
3) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach o udzielenie przez KNF zezwolenia na utworzenie przez bank krajowy banku lub oddziału na terytorium państwa nienależącego do europejskiego obszaru gospodarczego;
4) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach o udzielenie przez KNF zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez bank krajowy lub oddział banku zagranicznego;
5) prowadzenie postępowań w sprawach zawiadomień o podjęciu działalności na terytorium innego państwa należącego do europejskiego obszaru gospodarczego przez bank krajowy lub instytucję finansową mającą siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;
6) prowadzenie postępowań w sprawach zawiadomień o podjęciu działalności na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez instytucję kredytową lub instytucję finansową z innego państwa należącego do europejskiego obszaru gospodarczego;
7) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach o udzielenie przez KNF zgody na powołanie dwóch członków zarządu, w tym prezesa w bankach w formie spółki akcyjnej, prezesa zarządu w bankach spółdzielczych oraz dyrektora i jednego z zastępców dyrektora oddziału banku zagranicznego;
8) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach o powołanie lub odwołanie powiernika i zastępcy powiernika w bankach hipotecznych;
9) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach zawiadomień o zamiarze bezpośredniego lub pośredniego nabycia albo objęcia akcji lub praw z akcji banku kierowanych do komisji na podstawie ustawy Prawo bankowe oraz postępowań administracyjnych w sprawie wydania przez komisję zakazu wykonywania prawa głosu z akcji banku, a także postępowań administracyjnych w sprawie uchylenia przez KNF zakazu wykonywania prawa głosu;
10) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawie udzielenia przez KNF zezwolenia na dokonanie zmiany w statucie banku;
11) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach udzielenia przez KNF zgody na nabycie przedsiębiorstwa bankowego lub jego zorganizowanej części;
12) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach udzielenia przez KNF zezwolenia na połączenie banku w formie spółki akcyjnej z innym bankiem albo instytucją kredytową;
13) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach udzielenia przez KNF zezwolenia na zbycie akcji banku krajowego w okresie roku, licząc od daty wpisania banku do rejestru przedsiębiorców;
14) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach udzielenia przez KNF zezwolenia na przekroczenie limitu 15% wkładów niepieniężnych w relacji do funduszy zasadniczych banku;
15) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach o udzielenie przez KNF zgody na rozszerzenie terytorialnego zakresu działania banku spółdzielczego;
16) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawach o wydanie zezwolenia na podział banku;
17) prowadzenie postępowań administracyjnych w sprawie wydania zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze instytucji płatniczej i zmianę tego zezwolenia;
18) prowadzenie postępowań w sprawie zawiadomienia: krajowej instytucji płatniczej o podjęciu działalności przez oddział na terytorium innego państwa członkowskiego, krajowej instytucji płatniczej o podjęciu działalności transgranicznej na terytorium innego państwa członkowskiego, unijnej instytucji płatniczej o podjęciu działalności przez oddział i agenta tej instytucji na terytorium RP, unijnej instytucji płatniczej o podjęciu działalności transgranicznej na terytorium RP.
Dotychczasowe zasady prowadzenia działalności w polskim sektorze finansowym przez banki zagraniczne oraz banki komercyjne, w tym w szczególności należące do kapitału zagranicznego, budzą wiele niezadowolenia i kontrowersji wśród społeczeństwa polskiego będącego ich klientami. Przykładem takiej wątpliwej etycznie i prawnie działalności jest sprawa związana z opcjami walutowymi, polisolokatami oraz kredytami walutowymi. W tym kontekście wątpliwość budzi prawidłowość oraz rzetelność sprawowania nadzoru bankowego przez KNF, w szczególności nad instytucjami finansowymi zagranicznymi oraz z udziałem kapitału zagranicznego. Nadmienię, iż wiadomym są powiązania osobowe i towarzyskie osób zatrudnionych w UKNF z b. GINB z osobami zatrudnionymi na wysokich stanowiskach menadżerskich w bankach z udziałem kapitału zagranicznego, również z b. GINB.
Wydaje się zasadnym, iż wskazane powyżej zagadnienia związane z prowadzeniem postępowań administracyjnych, licencyjnych i rejestrowych w UKNF oraz powiązania środowiskowe pracowników UKNF prowadzących ww. postępowania z pracownikami instytucji finansowych będących beneficjentami tych postępowań oraz przedstawicielami bankowo-lobbingowych izb lobbingowych i kancelarii prawnych powinny być objęte, w szczególności w Departamencie Licencji Bankowych, Instytucji Płatniczych i Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych oraz Departamencie Banków Spółdzielczych i SKOK w UKNF, wszechstronnym i wnikliwym zainteresowaniem antykorupcyjnym i kontrwywiadowczym ze strony ABW i CBA oraz wydziału do walki z korupcją Komendy Stołecznej Policji lub CBŚ Komendy Głównej Policji.
Takim przykładem braku jakichkolwiek działań ochronnych i wyjaśniających ze strony organów podległych i nadzorowanych przez ministra spraw wewnętrznych (KGP i KSP) oraz ABW i CBA jest sprawa dotycząca niejasnego braku skutecznych działań nadzoru bankowego wobec zagrożenia upadłością b. Mazowieckiego Banku Regionalnego SA w wyniku ulokowania i utraty przez zarząd banku znacznych środków finansowych w Glitnir Banku na Islandii oraz prowadzenia złej polityki kredytowej i windykacyjnej. Nadmienię, iż bank ten zajmował się również obsługą krajowych i zagranicznych finansowych środków publicznych z ARiMR oraz z BGK.
Sprawa ta powinna być, moim zdaniem, przedmiotem szczególnego zainteresowania ministra spraw wewnętrznych celem uzyskania szczegółowych wyjaśnień od komendanta głównego Policji, komendanta stołecznego Policji oraz od szefa CBA i szefa ABW.
Mając na uwadze powyższe, uprzejmie proszę o przekazanie przez ministra finansów oraz przez ministra spraw wewnętrznych następujących informacji:
1. Ile postępowań zostało przeprowadzonych i ile zostało podjętych uchwał, decyzji przez KNF w związku z ww. postępowaniami w latach 2008-2013?
2. W ilu przypadkach KNF podjęła decyzję o umorzeniu ww. postępowań w latach 2008-2013 oraz z jakich przyczyn?
3. Na podstawie jakich regulacji wewnętrznych UKNF prowadzone są postępowania? Proszę o przekazanie mi ich kopii.
4. Czy i jakie ww. postępowania prowadzone są w uzgodnieniu z Ministerstwem Finansów lub po zasięgnięciu opinii innych organów, np. Ministerstwa Spraw Wewnętrznych, Ministerstwa Spraw Zagranicznych, Ministerstwa Sprawiedliwości, Ministerstwa Gospodarki, ABW, CBA, oraz na jakiej podstawie prawnej?
5. Ilu prezesów i członków zarządów banków komercyjnych w latach 2008-2013 nie uzyskało wymaganej art. 22b ustawy Prawo bankowe zgody KNF związanej z podjęciem przez KNF decyzji administracyjnej o braku rękojmi prowadzenia działalności banku z zachowaniem bezpieczeństwa wkładów i lokat przez osobę wybraną przez radę nadzorczą banku na funkcję prezesa lub członka zarządu banku?
6. W ilu przypadkach osoby negatywnie ocenione przez KNF skierowały stosowne wnioski o uchylenie uchwał KNF przez sądy administracyjne?
7. Jak wygląda kwestia uwzględniania w prowadzonych przez KNF postępowaniach administracyjnych związanych z wyrażeniem zgody na pełnienie funkcji prezesa lub członka zarządu banku ocen CAEL i ocen BION nadawanych bankom komercyjnym (gdzie te osoby mają pełnić swoje funkcje) oraz wyników przeprowadzonych w bankach inspekcji, a także realizacji zaleceń poinspekcyjnych?
8. Jaki był w latach 2008-2013 najdłuższy czas, najkrótszy czas oraz średni czas prowadzenia ww. postępowań?
9. Jak wygląda kwestia opiniowania procedowanych kandydatów przez KNF, w toku prowadzonych postępowań administracyjnych związanych z wyrażeniem zgody na pełnienie funkcji prezesa lub członka zarządu banku komercyjnego, w innych organach, jak np. Centralny Zarząd Służby Więziennej, Ministerstwo Sprawiedliwości, Ministerstwo Obrony Narodowej, Ministerstwo Spraw Wewnętrznych, generalny inspektor kontroli skarbowej, generalny inspektor informacji finansowej, ABW, Policja i CBA? Jaki szczegółowy zakres ona obejmuje, w jaki sposób jest ona realizowana oraz na podstawie jakich przepisów prawa, umów lub porozumień jest ona sprawowana?
10. Czy zdaniem ministra spraw wewnętrznych oraz szefa CBA i szefa ABW zagadnienia związane z prawidłowością prowadzenia ww. postępowań podlegać mogą istotnym zagrożeniom korupcyjnym lub wywiadowczym i w związku z tym powinny podlegać one monitoringowi ww. szefów służb specjalnych, tym bardziej iż pracownicy UKNF, jako funkcjonariusze publiczni, odpowiedzialni za rzetelne i obiektywne prowadzenie ww. postępowań, nie podlegają rygorom zawartym w przepisach ustawy o ograniczeniu prowadzenia działalności gospodarczej przez osoby pełniące funkcje publiczne, poza przewodniczącym KNF, zastępcami przewodniczącego oraz członkami KNF, a dodatkowo często prowadzą jednoosobową działalność gospodarczą lub są prezesami zarządów, lub wspólnikami w spółkach prawa handlowego prowadzących działalność na styku biznesowym z nadzorowanymi przez nich podmiotami?
Przykładem takim, na podstawie danych z KRS, jest np. pan K. O., dyrektor Departamentu Bankowości Komercyjnej, Bankowości Komercyjnej i Specjalistycznej oraz Instytucji Płatniczych w UKNF będący jednocześnie prezesem i wspólnikiem dwóch spółek prawa handlowego, co wydaje się być tolerowane z niewiadomych powodów przez jego przełożonych w KNF, a co powinno równocześnie podlegać zainteresowaniu i kontroli ze strony ABW, CBA oraz właściwych komórek organizacyjnych Komendy Głównej Policji i Komendy Stołecznej Policji.
Sprawa braku działań w tym zakresie powinna być, moim zdaniem, przedmiotem szczególnego zainteresowania ministra spraw wewnętrznych celem uzyskania szczegółowych wyjaśnień od komendanta głównego Policji, komendanta stołecznego Policji oraz od szefa CBA i szefa ABW.
11. Czy i kiedy minister spraw wewnętrznych, sam lub na wniosek szefa ABW lub szefa CBA, bądź minister finansów zamierzają podjąć inicjatywę ustawodawczą związaną z koniecznością, w trybie pilnym, dokonania zmiany ustawy o ograniczeniu prowadzenia działalności publicznej przez osoby pełniące funkcje publiczne celem doprowadzenia do zrównania standardów antykorupcyjnych obowiązujących wszystkich pracowników UKNF ze standardami obowiązującymi w tym zakresie pracowników w innych organach administracji państwowej nadzorowanych przez prezesa Rady Ministrów, w szczególności wykonujących zagrożone działaniami korupcyjnymi czynności licencyjne?
Jakie jest w tej sprawie stanowisko Ministerstwa Spraw Wewnętrznych, ministra finansów oraz szefa ABW i szefa CBA?
Z poważaniem
Poseł Dariusz Seliga
Skierniewice, dnia 31 marca 2014 r.